Matthew Monaco đã “hành nghề” từ năm 2017 và anh mới bắt đầu nghiêm túc với việc này từ năm 2019. Trader trẻ đã ghi nhận lợi nhuận ấn tượng trong 2 lần “khởi nghiệp”.
Vào mùa thu năm 2016, Matthew Monaco đang theo học tại Học viện Công nghệ Rochester với mục tiêu trở thành kỹ sư phần mềm. Anh nghĩ rằng nghề này sẽ có mức lương cao. Tuy nhiên, sau một vài lần thực tập, anh ấy nhận ra rằng mình đã quá mệt mỏi với việc ngồi trong văn phòng cho đến hết đời. Kể từ đó, anh ấy bắt đầu quan tâm đến việc đầu tư chứng khoán, điều mà anh ấy có thể làm ở bất cứ đâu trên thế giới.
Giờ đây, ở tuổi 24, Monaco không phải là kỹ sư phần mềm mặc dù đã tốt nghiệp vào tháng 5 năm 2020. Thay vào đó, anh kiếm được rất nhiều tiền khi đầu tư vào cổ phiếu. Monaco đã thu về hơn 1,4 triệu đô la từ năm 2020 đến năm 2021.
Hành trình trở thành trader
Khi đang tìm kiếm một công việc bán thời gian khi còn đi học, Monaco đã bị thu hút bởi một liên kết giới thiệu đến một nền tảng giao dịch trực tuyến và một cộng đồng các nhà giao dịch do Timothy Sykes – một cựu nhà giao dịch chuyên về giao dịch chứng khoán thành lập.
Cha mẹ của Monaco đã đồng ý trả 6.525 đô la để anh tham gia khóa học này. Vào mùa hè năm 2017, anh quyết định không thực tập để tập trung học cách giao dịch cổ phiếu.
“Lúc đó, tôi nghĩ mình sẽ làm việc này trong ba tháng và có thể ổn định sau thời gian đó vì tôi có thể tự giao dịch,” Monaco nói. Mặc dù tôi vẫn chưa thể ‘tự đi’ trong năm 2017 nhưng 3 tháng đó chắc chắn đã giúp tôi rất nhiều trong hành trình đầu tư của mình.”
Vào thời điểm đó, Monaco chỉ có khoảng 2.000 USD. Tuy nhiên, anh ta không thể giao dịch trong ngày vì không đáp ứng quy tắc pattern day trader (PDT – luật yêu cầu nhà đầu tư có 4 giao dịch trở lên trong 5 ngày phải thực hiện với tài khoản ký quỹ) và giới hạn. Bạn không thể giao dịch trong trường hợp này trừ khi bạn có tối thiểu 25.000 đô la trong tài khoản của mình. Vào cuối mùa hè năm đó, anh ta đã mất một nửa số tiền của mình và chỉ còn lại khoảng 1.000 đô la.
Monaco cho biết, một trong những sai lầm dễ mắc phải nhất mà ông mắc phải vào mùa hè năm đó là làm theo khuyến nghị của các nhà đầu tư khác. Theo ông, đó là “con đường dẫn đến thảm họa” dù có chiến lược hay kế hoạch cụ thể.
Vào mùa thu năm 2017 và mùa xuân năm 2018, anh ấy quay lại trường học và tập trung hoàn toàn vào các khóa học của mình. Anh ấy đã theo dõi các nhà giao dịch khác trong lớp của Sykes đầu tư trong suốt năm 2018. Monaco quyết định chờ đợi và xem thành công của những người khác là nguồn cảm hứng của anh ấy.
Sau khi tốt nghiệp, Monaco tham gia một kỳ thực tập và tiết kiệm được khoảng 6.000 USD, số tiền mà anh “cất giữ” với hy vọng có đủ 25.000 USD theo quy định của PDT. Cùng với đó là số tiền thu được khi đi làm thêm khi còn học đại học là 11.000 USD. Kỳ thực tập cuối cùng đã giúp Monaco sở hữu nhiều hơn mức tối thiểu hợp pháp và bắt đầu đầu tư nghiêm túc.
Thương mại với 5 tiêu chí
Những hạn chế của PDT đã phần nào ảnh hưởng đến cách thức đầu tư của Monaco. Thay vì mua và bán cổ phiếu trong vài phút, Monaco giữ nguyên qua đêm.
Khi thị trường mở cửa, anh dành khoảng 30 phút đến 1 giờ để nghiên cứu. Monaco sử dụng một công cụ gọi là Cổ phiếu để giao dịch để quét các cổ phiếu biến động nhất trong phiên. Thông thường có khoảng 10-15 cổ phiếu như vậy trong một phiên, nhưng anh ấy bỏ qua khoảng 70% trong số đó vì chúng có thể đã tăng 50% trong những giờ đầu giao dịch.
Monaco sau đó xem xét vốn hóa của cổ phiếu. Một biến số khác cũng quan trọng là tỷ lệ lưu hành của cổ phiếu, mà ông thấy hợp lý là 2-10 triệu cổ phiếu. Ngoài ra, Monaco cũng tập trung vào các cổ phiếu có khối lượng giao dịch hơn 500.000 USD/ngày, điều này giúp ông biết được cổ phiếu đó có khả năng biến động hay không.
Monaco cũng theo dõi lý do tại sao một cổ phiếu tăng giá. Anh ấy có một ghi chú trên mỗi biểu đồ, liệt kê các bài báo về doanh nghiệp, giúp anh ấy xác định điều gì đang ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.
Nhìn chung, Monaco theo dõi khoảng 3 cổ phiếu mỗi ngày. Sau đó, anh ấy rời khỏi máy tính để tập trung vào những thứ khác trong thời gian còn lại của ngày. Theo Monaco, điều này giúp Anh tránh tình huống phản đòn quá sớm. 1-2 tiếng trước khi đóng cửa, Monaco sẽ quay lại xem cổ phiếu nào trong danh sách theo dõi vẫn đang giữ giá.
Vào tháng 8 năm 2019, anh ấy bắt đầu giao dịch nghiêm túc. Trong vài tháng đầu tiên, anh chỉ giao dịch 1 hoặc 2 cổ phiếu mỗi ngày. Anh dần dần kiếm được tiền hàng tháng. Tháng 9, anh kiếm được khoảng 500 USD và đến tháng 10 số tiền đã tăng gấp đôi. Vào tháng 12 năm 2019, danh mục đầu tư của Monaco đã kiếm được hơn 6.000 đô la tiền lãi.
“Bảo toàn” lợi nhuận đã kiếm được
Bất kể thị trường biến động như thế nào, Monaco vẫn tuân theo một chiến lược chính: giao dịch đột phá (khi giá cổ phiếu vượt qua một mức nhất định) với vị thế mua.
“Vào tháng 9 năm 2019 và 4 tháng tiếp theo, lợi nhuận của tôi thấp hơn dự kiến,” anh nói. Chỉ khoảng 40-50% giao dịch của tôi là có lãi nhưng đó là bởi vì mỗi giao dịch có lãi lớn gấp 2-3 lần so với giao dịch thua lỗ.”
Nếu giá cổ phiếu tăng, anh ta sẽ tăng mức “cắt lỗ” của mình. Anh ấy nói rằng anh ấy không sử dụng cắt lỗ tự động vì vào thời điểm nhà môi giới thực hiện giao dịch, khoản lỗ có thể cao hơn dự kiến.
Khi giá cổ phiếu tiếp tục tăng, Monaco sẽ tăng dần vị thế của mình theo mô hình kim tự tháp. Nếu anh ta vào một vị thế với 1.000 đô la và sẵn sàng lỗ 100 đô la, thì ngay cả khi anh ta tăng gấp đôi vị thế lên 2.000 đô la, anh ta vẫn chỉ sẵn sàng mạo hiểm thua lỗ 100 đô la. Một “điểm dừng lỗ tinh thần” sẽ điều chỉnh tăng lên để duy trì mức độ rủi ro đó.
Tuy nhiên, giao dịch kim tự tháp không phải là một vụ cá cược chắc chắn. Vào tháng 2/tháng 12 năm 2020, Monaco đang tăng giá đối với Alpine 4 Holdings Inc (ALPP), có giá khởi điểm khoảng 0,41 đô la và điểm đột phá là 0,48 đô la. Cổ phiếu sau đó giảm giá và anh ta phải đóng vị thế. Vào ngày 31 tháng 12, giá cổ phiếu lại tăng vọt lên 3,64 USD.
Monaco lưu ý rằng anh ta chốt lãi khi thấy cổ phiếu có xu hướng tăng quá nhanh. “Nếu bạn là một vận động viên chạy nước rút và đột nhiên bạn đang chạy nước rút 100m, bạn phải hít thở hoặc thư giãn một chút trước khi chạy lại,” anh nói. Vì vậy, nếu tôi thấy một giao dịch diễn ra theo đường parabol, tôi biết rất có thể cổ phiếu đó sẽ đi xuống.”
Khi nhìn thấy lợi nhuận ổn định, Monaco đã có một sự tự tin rất lớn giúp ông tin tưởng vào bản thân và chiến lược của mình hơn là chạy theo các nhà giao dịch khác. Ông tin rằng sự thay đổi này là một bước ngoặt quan trọng vì mỗi nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro và thói quen khác nhau.
Năm 2022, Monaco giao dịch 2 tuần đầu tiên của tháng 1 mệt mỏi vì mất khoảng 26.000 USD. Anh quyết định xin nghỉ một tháng – điều mà anh cho là quan trọng đối với chiến lược của mình. Khi theo dõi lại thị trường vào tháng Hai, anh ấy nhận thấy rằng khối lượng giao dịch và tính thanh khoản vẫn ở mức thấp.
Monaco quyết định thử một chiến lược mới, giao dịch quyền chọn. Anh ấy đã phát hiện ra bằng cách mua một quyền chọn trị giá 24.000 USD đối với cổ phiếu của Google vì anh ấy nghĩ rằng cổ phiếu này sẽ tăng giá vào tháng Tư. Tuy nhiên, Google liên tục sa sút và Monaco phải bán vị trí này với mức lỗ 90%.
Đây là dấu hiệu cho thấy Monaco quyết định “đứng ngoài thương trường” để đảm bảo không mất số tiền kiếm được trong 2 năm qua. Anh ấy đã không bắt đầu giao dịch cho đến tháng 8 khi thị trường phục hồi và lạm phát hạ nhiệt.
Tham khảo BI